Modernisierung aktuarieller Prozesse mit novaPredict

Mit novaPredict hat die Generali Deutschland ihre komplexen aktuariellen Berechnungen – von Jahresabschlüssen über Sensitivitätsanalysen bis hin zu Planungsrechnungen – schneller, kosteneffizienter und unbegrenzt skalierbar gemacht. novaPredict ermöglicht eine nahezu unbegrenzte Parallelisierung von Berechnungen und Simulationen, automatisierte Dokumentation und eine moderne, benutzerfreundliche Plattform speziell für Aktuare.

Bestehendes System stößt bei den Cloud-Berechnungen an seine technischen Grenzen, insbesondere bei den IFRS-17- und SII- Jahresabschlüssen und den Hochrechnungs- und Planungskalkulationen

Parallelisierungsgrad sowie die Auswahl der passenden Maschinentypen in der Cloud sind stark eingeschränkt

Nutzung der Spot-Instanzen ist bei den langandauernden Kalkulationen mit hohem Ausfallrisiko verbunden

Nutzung des bestehenden Systems ist mit hohen Lizenzkosten verbunden

Erstellung eines PoC für Machbarkeit, Performance & Reproduzierbarkeit der Ergebnisse

Einführung von novaPredict auf Basis der Cloud-Umgebung (AWS) für flexible Nutzung der vorhandenen Rechenkapazitäten

Nutzung moderner Cloud-Technologien und DevOps-Praktiken zur Effizienzsteigerung

Einjähriger Parallelbetrieb mit mehreren Testphasen sowie kontinuierlicher Performance-Optimierung der Cloud-Lösung

Signifikante Kostenersparnis: Reduzierung der Cloudkosten um bis zu 90 % im Vergleich zur bisherigen Lösung sowie Eliminierung der Lizenzgebühren

Hohe Flexibilität, Parallelisierung von Berechnungen und Skalierbarkeit: Aktuare können parallel arbeiten und eine große Anzahl von Simulationen ist problemlos möglich

Effizientes Release- & Datenmanagement

Vendor-unabhängiges System, reduzierte Abhängigkeiten, erhöhte Flexibilität bei der Weiterentwicklung und Effizienz für Aktuare

Die Generali in Deutschland, eines der führenden Versicherungsunternehmen in Deutschland, stand vor der Herausforderung, ihre komplexen aktuariellen Berechnungen effizienter und skalierbarer zu gestalten. Die bisherige Lösung stieß mit der Einführung von IFRS 17 an ihre Grenzen. Die Performance war unzureichend, Migrationen waren teuer und andere Standardsoftware war mit hohen Lizenzkosten verbunden. Gleichzeitig war eine Performanceverbesserung innerhalb der bestehenden Cloud-Lösung kaum möglich.

Hinzu kamen die Anforderungen der Aktuare, mehrere tausend Szenarien gleichzeitig zu berechnen, Daten zentral zu verwalten und den Berechnungsprozess flexibler und reproduzierbar zu gestalten. Hinter dem Prozess stehen hunderttausende Kapitalmarktszenarien und hunderte versicherungstechnische Sensitivitäten, die verwaltet und validiert werden müssen. Die Generali Deutschland entschied sich daher mit novaCapta ein eigenes, cloud-basiertes und den Anforderungen der Versicherungsbranche und Aktuaren gerecht werdendes Berechnungstool zu entwickeln.

Durch die Migration auf novaPredict konnten die Cloud-Kosten der Generali Deutschland teilweise um bis zu 90 % gesenkt werden; gleichzeitig entfiel die Abhängigkeit von externen Lizenzmodellen und dedizierten Spezialisten. Die Aktuare profitieren von einem intuitiven, benutzerfreundlichen Interface, das die bekannten Arbeitsprozesse abbildet und ihnen erlaubt, direkt im System zu arbeiten, ohne die zugrunde liegenden technischen Details berücksichtigen zu müssen. Die KI-Integration unterstützt Aktuare beim Schreiben und der Generierung von Codes und sorgt für eine signifikante Reduktion von Fehlern und Arbeitsaufwand. Der große Vorteil hierbei ist, dass auf vorhandene Standards gesetzt wird, die leicht integrierbar sind (z. B. Codex oder GitHub).

„Seit dem Jahresabschluss 2023 führen wir alle unsere offiziellen Berechnungen mit novaPredict durch. Das Tool überzeugt durch seine Benutzerfreundlichkeit, hohe Performance und deutlich reduzierte Cloudkosten“, berichtet Walter Koch. Das interne Bewertungssystem der Generali Deutschland für Dienstleistungen stimmt dem ebenfalls zu: 9 von 9 Zufriedenheitspunkten.

Generali Case Study als PDF (DE)

Generali Case Study als PDF (EN)

Die Generali in Deutschland ist eine der führenden Erstversicherungsgruppen im deutschen Markt mit Beitragseinnahmen von rund 15 Mrd. € und mehr als 9 Mio. Kundinnen und Kunden. Als Teil der internationalen Generali Group ist die Generali in Deutschland mit den Marken Generali, CosmosDirekt und Dialog in den Segmenten Leben, Kranken und Schaden/Unfall tätig.

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